月供美股ETF - 2020年10月月結

 

10月份主要變化在於降低了IEF而加大了ITOT及VEA的比重。10月初賭仔基金TQQQ的供款比例因其波幅大幅降至21.63%。10月月結持股如下:

10月份回報為 -3.22%。

指數表現:

S&P 500: -2.77%

NASDAQ: -2.29%

Russell 2000: 2.04%

落後大市主因相信是受賭仔基金影響，不過本來這個波幅亦較其他任何一個高，或許要再多一點時間才能評價其表現。

月供美股ETF - 2020年9月

最近美股不斷破頂，身邊很多朋友都開始投資美股。我亦由於轉工，終於有機會重新審視現時組合。先前組合如下:

Vanguard Total World Stock ETF (VT) 70% - 投資全世界股票市場的標的，追蹤 FTSE Global All Cap Index，開支比為0.08%，主要回報來源

iShare Global REIT ETF (REET) 10% - 投資全世界REIT的標的，開支比0.14%，稍為提高風險以希望取得額外回報

Vanguard Total Bond Market ETF (BND) 20% - 投資美國公司債 / Treasury的標的，開支比為0.035%，用作降低組合風險

這個組合只維持了一段短時間，受惠於市道暢旺半年間取得14%回報，算是相當不錯的成果。但重新審視一下，組合上有些問題需要改善:

1. REIT因疫情關係似乎持續受壓，風險回報來年應未如預期
2. BND於回報方面比美國國債好，但觀望未來環境似乎較應選擇避險功能較強的美國國債
3. 組合比較缺乏對新經濟方面的覆蓋

有見及此，我將組合大幅重整，賣掉現時組合並投入新組合，未來月供組合將會如下:

美國銀行開戶 - 實戰篇 (2020年2月版)

會寫這個的誘因，是因為大多於互聯網推薦的美股買賣平台都是海外券商，買賣佣金固然極低 (大部分都是買賣佣金全免)，其離岸的特性亦為香港的投資者帶來匯款的手續費。

本地銀行、收款銀行及中轉銀行都會有不同的手續費，而匯出時很多海外券商亦會收取提款費。對投資額較低的投資者來說，手續費可能甚至高於投資回報，得不償失。

筆者投資美股兩年左右，因此亦衍生了開立外國銀行戶口的念頭，方便資金周轉及降低手續費。首個選擇當然是美國的銀行戶口。

月供港股平台 - 收費比較

有數個友人問過關於月供港股的平台，究竟哪個比較好?


確實有很多人有這個疑問，或許在這可以列出幾個自己會考慮的因素:

1. 操作介面
2. 資金調撥難易度
3. 存倉費
4. 最低供款
5. 月供處理手續費
6. 其他交易雜費 (股息, 印花稅等等)
7. 月供以外股票交易佣金

月供港股 - 盈富基金 (1) [2015-2019總結]

想開始這個網誌的原因，純粹是想紀錄自己的投資，可等自己觀察累積的成果，也能將這變成跟大家分享自己粗疏的分析的平台，等有緣人可以互相交流。

先說一下自己 2015 時，初出社會數年訂下的目標:

1. 前期資產要穩定增長
2. 增長到一定程度後要帶來穩定收入來源以供退休之用

而當時的唯一選擇就是 2800.HK 盈富基金。選擇的原因也很簡單: