2020年11月15日星期日

月供美股ETF - 2020年10月月結

 



10月份主要變化在於降低了IEF而加大了ITOT及VEA的比重。10月初賭仔基金TQQQ的供款比例因其波幅大幅降至21.63%。10月月結持股如下:



10月份回報為 -3.22%。

指數表現:
S&P 500: -2.77%
NASDAQ: -2.29%
Russell 2000: 2.04%

落後大市主因相信是受賭仔基金影響,不過本來這個波幅亦較其他任何一個高,或許要再多一點時間才能評價其表現。

2020年9月4日星期五

月供美股ETF - 2020年9月



最近美股不斷破頂,身邊很多朋友都開始投資美股。我亦由於轉工,終於有機會重新審視現時組合。先前組合如下:


Vanguard Total World Stock ETF (VT) 70% - 投資全世界股票市場的標的,追蹤 FTSE Global All Cap Index,開支比為0.08%,主要回報來源

iShare Global REIT ETF (REET) 10% - 投資全世界REIT的標的,開支比0.14%,稍為提高風險以希望取得額外回報

Vanguard Total Bond Market ETF (BND) 20% - 投資美國公司債 / Treasury的標的,開支比為0.035%,用作降低組合風險


這個組合只維持了一段短時間,受惠於市道暢旺半年間取得14%回報,算是相當不錯的成果。但重新審視一下,組合上有些問題需要改善:

  1. REIT因疫情關係似乎持續受壓,風險回報來年應未如預期
  2. BND於回報方面比美國國債好,但觀望未來環境似乎較應選擇避險功能較強的美國國債
  3. 組合比較缺乏對新經濟方面的覆蓋

有見及此,我將組合大幅重整,賣掉現時組合並投入新組合,未來月供組合將會如下:

2020年4月13日星期一

美國銀行開戶 - 實戰篇 (2020年2月版)



會寫這個的誘因,是因為大多於互聯網推薦的美股買賣平台都是海外券商,買賣佣金固然極低 (大部分都是買賣佣金全免),其離岸的特性亦為香港的投資者帶來匯款的手續費。


本地銀行、收款銀行及中轉銀行都會有不同的手續費,而匯出時很多海外券商亦會收取提款費。對投資額較低的投資者來說,手續費可能甚至高於投資回報,得不償失。


筆者投資美股兩年左右,因此亦衍生了開立外國銀行戶口的念頭,方便資金周轉及降低手續費。首個選擇當然是美國的銀行戶口。

2020年4月8日星期三

月供港股平台 - 收費比較

有數個友人問過關於月供港股的平台,究竟哪個比較好?


確實有很多人有這個疑問,或許在這可以列出幾個自己會考慮的因素:

  1. 操作介面
  2. 資金調撥難易度
  3. 存倉費
  4. 最低供款
  5. 月供處理手續費
  6. 其他交易雜費 (股息, 印花稅等等)
  7. 月供以外股票交易佣金

2020年4月7日星期二

月供港股 - 盈富基金 (1) [2015-2019總結]

想開始這個網誌的原因,純粹是想紀錄自己的投資,可等自己觀察累積的成果,也能將這變成跟大家分享自己粗疏的分析的平台,等有緣人可以互相交流。

先說一下自己 2015 時,初出社會數年訂下的目標:


  1. 前期資產要穩定增長
  2. 增長到一定程度後要帶來穩定收入來源以供退休之用


而當時的唯一選擇就是 2800.HK 盈富基金。選擇的原因也很簡單: